Home » Довідник » Як уникнути блокування банківських карток

Як уникнути блокування банківських карток

В Україні блокування карток ПриватБанку та інших банків вже стало неприємним, але звичайним процесом. Клієнти масово скаржаться, що їм заблокували карту, через що вони не можуть користуватися своїми грошима.

Проте фінмоніторинг можна спростити, якщо знати, які грошові перекази і в якому розмірі не можна робити самим і не можна отримувати.

Насамперед, потрібно знати випадки, коли вашу картку можуть заблокувати і постаратися уникати їх.

Якщо сума грошового переказу на картку перевищує 5000 гривень, банк повинен ідентифікувати платника, який зробив вам переказ. При цьому, якщо переказ зроблений не з карти на карту, а через термінал, то ідентифікувати платника неможливо.

Деякі платники намагаються схитрувати і не переказують понад 5000 гривень, проте роблять кілька переказів поспіль. Система фінмоніторингу, звичайно, також відстежить таку серію платежів та обов’язково заблокує картку.

Кожен банк має свої нюанси в системах фінмоніторингу. І те, що, наприклад, відбувається у ПриватБанку, не пройде в Ощадбанку, і навпаки. При цьому є платежі, на які не поширюється блокування. Фінмоніторинг не блокує картку, якщо клієнт здійснює:

  • оплату комунальних послуг, сплату податків, штрафів та інших зборів;
  • оплату кредиту у розмірі до 30 тисяч гривень;
  • перекази, якими оплачуються товари та послуги, якщо номер картки супроводжує переказ;
  • всі готівкові перекази в Україні не більше 5000 грн;
  • зняття коштів із особового рахунку.

biz.today.ua

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

*

x

Check Also

Олімпіада-2022 в Пекіні. Подробиці підготовки. Шанси України на медалі

4 лютого у Пекіні розпочнуться XXIV зимові Олімпійські ігри. На Іграх буде розіграно 109 комплектів ...